Az önkéntes nyugdíjpénztárak, valamint az egészség- és önsegélyező pénztárak tagjai igényelhetik a 20 százalékos adóvisszatérítést, amely legfeljebb évi 150 ezer forint lehet, és a legtöbb esetben egészségügyi, gyermeknevelési vagy lakhatási kiadásokra használható fel.
Az adóvisszatérítések összege jelentős: 2025-ben 22,2 milliárd forintot kaptak vissza a pénztártagok az államtól. Ez a szám évről évre nő, ami világosan mutatja, hogy egyre több a pénztári befizetés, és egyre több háztartás használja ki a nyugdíjcélú megtakarításokhoz kapcsolódó 20%-os jóváírást – olvasható a pénzügyi portál közleményében.
Ráadásul előnyben vannak azok, akiknek a munkáltatója is hozzájárul a megtakarításhoz: a munkáltatói befizetések aránya már eléri a teljes befizetés harmadát, amelyek ugyanúgy jogosultak a 20%-os, évente akár 150 000 forintos adójóváírásra, mint a saját befizetések.
2025 új lehetőséget kínál az önkéntes pénztárak tagjai számára: az idei évben adómentesen lehet a megtakarítás egy részét ingatlancélra felhasználni.
A felhasználási kör széles, a folyamat pedig gyors, azonban az idő sürget: a kérelmeket 2025. december 31-ig kell benyújtani, a pénztáraknak 60 napjuk van a kifizetés teljesítésére.
„Az év végi befizetések kiemelt részét képezik a megtakarítási stratégiáknak, mivel a nyugdíjpénztári, egészségpénztári és TBSZ-konstrukciók egyértelmű, számokban mérhető adóelőnyt biztosítanak. A friss adatok azt mutatják, hogy a nyugdíjpénztárak taglétszáma hosszú idő után ismét növekedési pályára állt, a befizetések volumene pedig több mint 15%-kal haladja meg az előző évet. A TBSZ-nél tapasztalt állománybővülés szintén jelzi, hogy a lakosság egyre tudatosabban használja ki az adózási szabályokból eredő előnyöket. Az év végi határidők miatt a befizetések időzítése jelentős befolyással bír arra, hogy a megtakarítók milyen összegű adójóváírást érvényesíthetnek a következő évben” – emelte ki Richter Ádám, a money.hu pénzügyi elemzője.
A Tartós Befektetési Számla (TBSZ) jelentősége évről évre növekszik, de idén különösen nagy ugrás történt. A számlák száma egy év alatt 375 ezer körüli szintről több mint 509 ezerre nőtt, ami 36%-os emelkedést jelent.
The post Év végi rohamot várnak a nyugdíjpénzeknél, közeleg az adójóváírás határideje first appeared on 24.hu.
Tovább az erdeti cikkre:: 24.hu
